Geniet van gratis toegang tot de beste ideeën en inzichten, geselecteerd door onze redacteuren.
Michael Nagle/Bloomberg
JPMorgan Chase wordt aangeklaagd door een bedrijf uit Florida dat beweert dat de bank ten onrechte transacties heeft geannuleerd, rekeningen heeft gesloten en de klanten van het bedrijf heeft verteld dat de overboekingen niet konden worden voltooid vanwege aanhoudende federale sancties.
Sinai Holdings, een medische dienstverlener gevestigd in Broward County, beweert in een vorige week ingediende klacht dat JPMorgan zonder waarschuwing zakelijke rekeningen heeft gesloten en zijn zakelijke relaties heeft vergiftigd met verkeerde informatie. JPMorgan weigerde commentaar te geven.
Het is niet de eerste keer dat grote banken als JPMorgan de sluiting van rekeningen onder de loep nemen, terwijl ze weinig argumenten geven voor deze stappen. Bankklanten van wie de rekeningen worden gesloten, vragen zich vaak af of hun bank een melding van verdachte activiteiten heeft ingediend – en zo ja, waarom.
Eerder deze maand berichtte de New York Times over plotselinge rekeningsluitingen bij grote banken, op basis van ruim tweehonderd klachten die voormalige rekeninghouders van JPMorgan naar de krant stuurden.
Maar de claims die in de Sinaï-rechtszaak worden geschetst, gaan verder dan het sluiten van rekeningen; het betreft onder meer vermeende praktijken bij de bank die de bedrijfsvoering belemmeren.
JPMorgan plaatste het bedrijf, dat operatiecentra en klinieken exploiteert, en zijn eigenaar, Jacob Gitman, op een interne lijst van mensen en entiteiten die het niet wil financieren, volgens de klacht die werd ingediend bij de Amerikaanse districtsrechtbank in het zuiden van Florida. .
Toen de Sinaï eenmaal op deze lijst stond, zo beweert de klacht, weigerde JPMorgan transacties en vertelde hij klanten, zakenpartners en andere banken ten onrechte dat de Sinaï het onderwerp was van een OFAC-onderzoek.
Het Office of Foreign Assets Control, kortweg OFAC, is een eenheid van het ministerie van Financiën die belast is met het voorkomen dat mensen of groepen de Amerikaanse sancties ontwijken. Financiële instellingen moeten voldoen aan de OFAC-richtlijnen, die instructies bevatten tegen het verwerken van transacties voor mensen of groepen die verband houden met een verscheidenheid aan misdaden: onder meer drugshandel, terrorisme en het witwassen van geld.
“OFAC-sancties zijn bedoeld voor mensenhandelaren of terroristen of mensen die massavernietigingswapens verspreiden”, zei Joshua Kon, de advocaat van Sinaï en Gitman, in een interview. “Chase weet dat er geen OFAC-onderzoeken zijn of geen sancties, maar toch blijven ze dat in schriftelijke correspondentie met klanten opnemen om uit te leggen waarom een transactie wordt geannuleerd.”
De vermeende weigering van JPMorgan om met zowel Sinaï als Gitman samen te werken heeft het moeilijk gemaakt om eenvoudige zakelijke transacties uit te voeren, zei Kon. De Sinaï is gedwongen zakenpartners en potentiële klanten te vragen andere financiële instellingen dan JPMorgan te gebruiken, zei hij.
De situatie heeft het voor het bedrijf ook moeilijk gemaakt om toegang te krijgen tot krediet van andere kredietverstrekkers en aan zijn financieringsverplichtingen te voldoen, aldus de klacht.
Sinai en Gitman hadden hun bankrekeningen bij verschillende andere grote Amerikaanse banken gesloten dankzij “Chase’s sectorbrede laster”, schreef Kon in de klacht.
Sinai en Gitman vragen de rechtbank om een voorlopige voorziening, waardoor JPMorgan transacties van beide partijen zou moeten verwerken. Ze eisen ook algemene, speciale en punitieve schadevergoeding van de bank.
De waarde van Sinaï was gegroeid tot ruim 600 miljoen dollar voordat de problemen met JPMorgan begonnen, maar de waarde van het bedrijf is exponentieel gedaald “als een direct en direct gevolg van Chase’s laster”, aldus de klacht.